Gestion de portefeuille : comprendre le rebalancement

Un guide pas à pas pour comprendre comment repositionner votre allocation d’actifs régulièrement.

Christine Benz 06.01.2014

1. Définir ses objectifs en matière d’allocation d’actifs

La première étape d’un rebalancement consiste à disposer d’une allocation d’actifs. Si vous aviez une allocation actions/obligations/liquidités qui faisait sens avant la crise de 2008, celle-ci devrait toujours être pertinente aujourd’hui. Si vous n’aviez pas de plan en matière d’allocation d’actifs, il est temps de s’en préoccuper.

Une méthode pour y arriver de manière grossière consiste à regarder l’allocation des fonds à horizon destinés aux personnes de votre classe d’âge. Bien évidemment, il n’existe pas d’allocation type qui convienne à toutes les situations, mais cela peut constituer un premier point de départ.

2. Déterminer votre allocation existante

Après avoir déterminé votre allocation-type, il faut regarder où vous vous situez actuellement. Il vous faut rassembler tous vos investissements récents ou aller sur Internet pour disposer de la dernière version à jour de votre allocation.

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A propos de l'auteur

Christine Benz

Christine Benz  responsable des questions de finance personnelle de Morningstar.

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