Physiologie du millionnaire

Comment gérer 10 à 50 millions de francs ? Gurval Poirier, directeur commercial chez CDC Ixis PCM, s’intéresse aux « gros » investisseurs individuels. Il dessine le portait d’un client entre particulier et fonds de pension.

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En matière de gestion, quelles sont les attentes les particuliers millionnaires ?

Nous nous intéressons aux particuliers qui disposent d’environ 10 millions de francs à nous confier. En général, ces personnes ont 2, 3 ou 4 partenaires financiers pour gérer leurs avoirs, ce qui signifie qu’elles ont un patrimoine de 40 à 50 millions de francs. Il s’agit essentiellement de chef d’entreprises ou d’actionnaires qui bénéficiaient de plans de stock-options.

Dans cette population on a enregistré une grande évolution des comportement et des attentes au cours des 15 dernières années. Par le passé les créateurs et les chefs d’entreprises cédaient leur entreprise le plus tard possible alors qu’aujourd’hui on rencontre de plus en plus d’entrepreneurs qui cèdent à 40 ans.

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A propos de l'auteur

Frédéric Lorenzini

Frédéric Lorenzini  est Directeur de la Recherche de Morningstar France.