Finance personnelle : faire le point en 5 étapes

La fin d’année est propice à une revue de portefeuille. Suivez le guide.

Christine Benz 21.05.2015
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Cet article a été initialement publié sur www.morningstar.com en novembre 2013. Il a été édité et adapté.

Il n’est pas bon de laisser dormir son épargne, et encore moins de ne pas suivre régulièrement la gestion de ses finances, en particulier de son allocation d’actifs. Voici un guide des points importants à suivre pour faire un bilan de fin d’année.

Etape 1 : Faire le point sur votre allocation

La répartition entre actions/obligations/cash est l’élément le plus déterminant pour la performance de long terme de votre allocation, faire un point régulier est indispensable. Morningstar dispose d’un outil, X-Ray, qui permet de faire un premier bilan à partir de vos différentes participations. Vous pouvez ainsi comparer votre allocation par rapport au plan que vous avez défini. Si vous n’avez pas établi de plan, vous pouvez vous référer à cet article pour le faire (version anglaise).

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A propos de l'auteur

Christine Benz

Christine Benz  responsable des questions de finance personnelle de Morningstar.

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