Peut-on aujourd’hui encore bâtir un portefeuille ou une allocation qui aide à atteindre ses objectifs financiers sur les 10, 20 ou 30 prochaines années ?
En principe, tout conseiller avisé doit être en mesure d’accompagner ses clients en leur proposant une allocation stratégique, à partir d’une enquête approfondie sur leur situation patrimoniale, et en fonction de leurs objectifs, contraintes et tolérance au risque.
Mais les fluctuations des marchés, l’actualité économique et financière font que de nombreux clients se laissent influencer par le bruit des marchés ou les conseils mal adaptés d’experts, avec comme conséquence une demande d’intervention intempestive, finalement nocive à la performance des placements sur le long terme.