A quoi devrait ressembler votre allocation d’actifs ?

Vos perspectives d’emploi et vos besoins financiers sont des facteurs importants à prendre en compte, conduisant à des allocations bien différentes d’un individu à un autre.

Christine Benz 20.09.2016

Les investisseurs qui restent perplexes quant à la manière d’allouer leur capital entre actions, obligations et liquidités, peuvent s’appuyer sur quelques règles de base assez simples.

Mais il n’existe pas d’allocation-type prédéfinie ou d’outils permettant d’intégrer l’ensemble des paramètres qui influeront cette allocation au niveau individuel. Une personne âgée de 62 ans avec un portefeuille peu étoffé et une santé fragile qui souhaite partir à la retraite dans un an devra investir de manière totalement différente qu’un entrepreneur qui a réussi et qui souhaiterait lui aussi partir à la retraite dans un an.

Pour personnaliser son allocation d’actifs, avoir recours à un conseiller financier indépendant peut s’avérer très utile. Si vous essayez de prendre des décisions de votre propre chef, voici différentes situations qui appellent une allocation d’actifs bien différente les unes des autres.

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A propos de l'auteur

Christine Benz

Christine Benz  responsable des questions de finance personnelle de Morningstar.

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