Retraite : suivez la performance de vos placements

Quels indicateurs regarder pour évaluer la qualité de vos investissements ?

Adam Zoll 22.05.2015
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Que votre portefeuille pour la retraite contienne une douzaine de supports d’investissement ou juste quelques-uns, il est opportun de faire un point sur leur performance de temps en temps. Il est donc opportun de savoir quels indicateurs regarder. Vous allez suivre des éléments de performance passée ainsi que des mesures prévisionnelles. Ce faisant, vous serez en mesure de savoir si votre portefeuille produit les résultats escomptés, s’il nécessite quelques ajustements ou si vous devez le revoir de fond en comble.

Les performances passées, oui mais sur longue période

Tous les investisseurs jugent de la qualité de leurs investissements en regardant dans le rétroviseur. Nous avons vu les limites de cette approche. Pour évaluer la qualité de vos placements, regarder les performances passées n’est pas inutile, mais cela mérite de replacer les choses dans leur contexte. Aussi, dans la mesure du possible, évaluer les performances de vos placements sur un horizon de temps suffisamment long est nécessaire, et intégrer dans cet horizon si possible des périodes de forte volatilité des marchés.

Utiliser les bons indicateurs

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A propos de l'auteur

Adam Zoll  Adam Zoll is an assistant site editor with Morningstar.com  

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